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浅析产业园区+供应链金融现状&优势

2018-12-26 09:29

政府为了推动实体经济的转型、区域经济的发展,大力地发展现代产业园区。并且为了弥补国内金融产业这一短板,开始推出一些优惠政策来鼓励金融产业与产业园区的融合发展。

 

 

产业园区的“金融”现状

 

产业园区的发展需要金融支持,而供应链金融的属性则能满足小微企业融资需求。现阶段,国内大部分中小微企业都依托于产业园。据中国开发区协会统计,全国共有国家级园区600家(不含旅游度假区),省级园区1166家。在产业园区中,有着大量未被满足的小微企业借贷需求。

 

从中我们发现很多实力金融企业也选择与政府联合,实际上仍是替政府招商,但又是市场行为,因此更利于精准招商,同时政府希望有实力的企业能主导高新产业园的投资、建设,因为更善于资源整合、运营管理。
为了扶持产业园的发展,很多供应链金融服务商与政府联合建立了产业基金,银行作为LP,企业作为劣后资金,凡是入园的项目都可股权投资,从而进行捆绑式合作。

 

供应链金融的优势

 

供应链金融的核心优势是通过投资运营产业园,锁定产业链上的核心企业,然后再找到有资金需求的中小微企业为其服务,而核心企业能对供应链条的信息流、物流、资金流的稳定和发展起决定性作用,同时核心企业对供应链组成有决定权,对供应商、经销商、下游制造企业有严格选择标准和有较强控制力。

由于供应链金融在设计过程中基于真实的贸易背景,往往需要核心企业的配合,如对接财务、确定历史经营结算情况、测算合理额度、对资金受托支付等,依托核心企业的风控手段有很多,除了可以掌握对中小企业的基本情况,公司的财务人员、股东、社保缴纳等也可以掌握,也能起到风控闭环的作用。

 

 

 

以新能源汽车产业园区为例,在汽车产业链上,有研发设计、原料采购、生产制造、物流配送……直至报废处理等多个环节,通过锁定汽车产业链上的核心企业,找到急需资金的中小微企业,再盘活应收账款。

 

我们认为,从操作层面而言,供应链金融模式是依附于各大产业园区资源,链接到核心企业及其众多有资金需求的上下游企业。同时向其他相关联的企业延伸,快速形成资产池,确保优质项目与资产的引进,并能对借款企业进行严格的资质审核。

 

另外,供应链金融还可以依靠园区管委会以及核心企业的证明材料和贸易往来凭证等,通过预付账款、应收账款、动产以及货权质押等融资方式进行风险预防。在风险可控的同时,借助供应链金融成本低、效率高、覆盖面广的特点,解决中小企业的融资难、融资贵问题。

 

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